Hacienda podría multar con hasta 150.000 euros a quienes hagan esto con el dinero de su cuenta bancaria

Aunque cada persona tiene libertad para gestionar su dinero como prefiera, Hacienda vigila con detalle todas las operaciones que los ciudadanos realizan en sus cuentas bancarias: En el caso de que se detecten movimientos sospechosos la Agencia Tributaria podrá exigir a los ciudadanos que los justifiquen. Pero no solo los movimientos de las cuentas o las transferencias están en su punto de mira también los de dinero en efectivo están sujetos a regulación, y no cumplir con las normas establecidas pueden suponer multas de hasta 150.000 euros.  

Aunque la Agencia Estatal de la Administración Tributaria (AEAT), puede vigilar cualquier tipo de movimiento, presta especial atención a los que representan cantidades significativas. Esto puede incluir tanto transferencias entre familiares como pagos por importes elevados, y el objetivo de esta vigilancia es el de prevenir posibles fraudes fiscales o blanqueo de capitales.  

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Por este motivo, y para poder evitar sanciones de miles de euros, por desconocimiento, los ciudadanos deben conocer cuáles son los límites establecidos por Hacienda. 

Cómo supervisa Hacienda las operaciones de dinero  

Existen diversas formas en las que Hacienda puede rastrear y recopilar información sobre los movimientos financieros de los ciudadanos: 

• Requiriendo directamente información al contribuyente. 
• Solicitando datos a terceros, como bancos, proveedores u otras entidades implicadas. 
• Realizando inspecciones cuando existan indicios de irregularidades. 

Todo ello se lleva a cabo en conformidad con el artículo 93 de la Ley General Tributaria, que obliga a los implicados a proporcionar la información requerida. 

Movimientos que pueden generar sanciones de Hacienda 

Como se ha mencionado, tanto los movimientos en efectivo como las transferencias bancarias pueden ser objeto de sanción si superan ciertos límites establecidos por la normativa vigente. 

Transferencias bancarias que vigila Hacienda

No existe un límite concreto para las transferencias, pero hay consideraciones importantes que deben tenerse en cuenta. La Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, establece que cualquier operación que supere los 6.000 euros debe ser notificada por el banco a Hacienda. 

Además, si el importe de la misma supera los 10.000 euros, será imprescindible justificar la procedencia de los fondos ante el Fisco. 

Límites para movimientos en efectivo 

En cuanto al efectivo, Hacienda también establece regulaciones específicas: 

• Para realizar un ingreso en efectivo superior a 1.000 euros, el titular debe identificarse en la entidad bancaria. 
• Los bancos tienen la obligación de informar sobre ingresos o retiradas superiores a 3.000 euros si se emplean billetes de 500 euros. 
• Existe un límite máximo de 100.000 euros para mover efectivo dentro de España, y de 10.000 euros para trasladarlo fuera del país. Si se exceden estas cantidades, será necesario declararlo a través del formulario S1. 

Multas y sanciones aplicadas por Hacienda 

Las infracciones relacionadas con movimientos de dinero se clasifican en tres niveles, según la Ley General Tributaria: 

• Leves: Cuando la base de la sanción no supera los 3.000 euros, o si es mayor, sin que haya indicios de ocultación. La multa puede ser de hasta el 50% del importe. 
• Graves: Cuando la base supera los 3.000 euros y hay ocultación. Las multas oscilan entre el 50% y el 100% de la cantidad. 
• Muy graves: Cuando se utilizan métodos fraudulentos. Las sanciones pueden alcanzar entre el 100% y el 150% del importe. 

Por ejemplo, si una persona transporta 100.000 euros en efectivo sin declarar, la sanción podría ascender hasta 150.000 euros, considerando las infracciones más graves.