Hacienda pone multas de miles de euros a quienes hagan de esta forma las transferencias

Hacienda vigila de cerca las operaciones de los españoles. Al igual que lo hace con la compra de vivienda, multando a los propietarios que las vendan demasiado baratas, también vigila los movimientos de dinero en efectivo y los que se hacen por transferencia. Las irregularidades en estos últimos pueden suponer multas de miles de euros.
 
Con la colaboración de los bancos, la Agencia Estatal de la Administración Tributaria (AEAT) puede detectar irregularidades en las transferencias ordenadas y recibidas. Aunque lo habitual es que la mayoría de estos movimientos pasen sin ninguna sospecha, a partir de ciertas cantidades las entidades bancarias están obligadas a notificar al Fisco la operación para que la investigue. 

Hay que tener en cuenta que cualquier notificación que Hacienda haga al respecto si inicia una investigación, la hará al domicilio que figure en sus registros como domicilio fiscal. Por este motivo es fundamental tenerlo actualizado, ya que no hacerlo no solo implica no recibir las notificaciones, sino que es motivo de sanción. 

Transferencias por las que Hacienda podría multarte 

Según la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, el límite de dinero que puede transferirse es de 6.000 euros, a partir de este importe el banco tiene que informar a Hacienda de que el movimiento se ha producido. 

Si la transferencia supera los 10.000 euros, habrá que declarar y poder justificar la procedencia de ese dinero en caso de que se solicite. La justificación tendrá que hacerse independientemente de que el movimiento se haya realizado mediante el móvil, en efectivo o por banca online. 

Cómo evitar que las multas de Hacienda por realizar transferencias 

Las personas que reciban cantidades de dinero superiores a los 10.000 euros, deben de incluirlas en la declaración de la renta para evitar ser sancionados. 

En caso de no hacerlo, las multas oscilan entre el 2% y el 25% dependiendo del importe de la operación, por lo que para una transferencia de 10.000 euros las multas podrían llegar hasta los 2.500 euros. 

Otros movimientos por los que Hacienda puede multarte 

Como ya se ha dicho, las transferencias no son los únicos movimientos que la Agencia Tributaria vigila en busca de posibles irregularidades en la procedencia del dinero.

Los bancos también están obligados a notificarle, los ingresos en efectivo de más de 3.000 euros o los ingresos que se hagan con billetes de 500 euros. Y a declarar el saldo de los créditos por encima de los 6.000 euros, facilitando los datos de quien ha recibido el dinero. 

Además, para realizar un ingreso en efectivo de 1.000 euros o más en cualquier entidad bancaria, será obligatorio que el usuario se identifique.