Las palabras por las que la banca cancela pagos por Bizum

Bizum insta a tener cuidado con los conceptos indicados en las transacciones de dinero realizadas a través de su aplicación. A pesar de que en un principio pudiese resultar un asunto de poca relevancia, esta la tiene y mucho. Se está expuesto a la paralización del movimiento de dinero, a la investigación o incluso a la cancelación temporal de los servicios de la aplicación reina del pago virtual instantáneo.

Actualmente, según datos del propio Bizum, se superan ya los 22 millones de usuarios y las 1.000 millones de transacciones. Todas ellas son revisadas con lupa, ya sea por la operativa logística de rastreo de la aplicación móvil o por los servicios jurídicos que tienen contratados las entidades bancarias. Todo ello con el objetivo de que se adapten a los requisitos necesarios de legalidad.

Palabras que pueden causar problemas en los conceptos de Bizum

Las cantidades, el destinatario, el concepto o la palabra que refiere a ese movimiento de dinero y que se debe indicar en el asunto, son los aspectos a examinar. Así, determinados términos pueden hacer saltar las alarmas de los ‘fiscales’ de Bizum. Entre ellas, las más obvias que pueden aludir a criminalidad o actividades ilegales: armas, guerra, bomba, drogas, atentados…

Incluso puede tener sus consecuencias aunque se utilicen en clave de broma. La problemática saltó a primera línea de la actualidad mediática cuando un joven universitario indicó como concepto de un Bizum a un amigo ‘armamento sirio’. Se activaron las campanas de aviso de la cadena de vigilancia y el banco acabó llamando al progenitor del emisor, cuestionándole por ello y bloqueando el movimiento. Incluso se han iniciado investigaciones criminales.

¿Dónde han quedado los conceptos de "pa pipas"? Un poquito de por favor ?‍♀️ https://t.co/iT7JsU9zJF

— Bizum (@Bizum_ES) March 3, 2022

Entidades como Banco Santander consultadas por Noticiastrabajo especifican que, aunque por ley no pueden elaborar el listado de las ‘palabras prohibidas’, ya que estarían abriendo una rendija a la ilegalidad, las que son susceptibles de investigación son las típicas, enumeradas anteriormente, y también las que puedan resultar sospechosas. Es decir, no solo las que nombran específicamente conceptos como armas, sexo, drogas o violencia…

Esa ley que impide elaborar un glosario de palabras usadas en conceptos que pueden acabar echando al traste transacciones a través de Bizum es la obligación de cumplir con la ley y la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo.

Cancelación de Bizum: otros motivos

Millones de operaciones que se realizan a través de la aplicación se ven expuestas a la cancelación en los departamentos de seguridad. No solo por el concepto, si no también por otros desencadenantes como las cantidades de dinero o las veces que hace una persona un Bizum al mismo usuario también se tiene en cuenta. La vigilancia sobre el blanqueo de capitales está a la orden del día.

¿Cuál es el límite de operaciones de Bizum? Actualmente, de 60 operaciones al mes para evitar irregularidades en cuanto a frecuencia y de 2.000 euros al día si se tiene en cuenta la cuantía económica. Por el contrario, el importe mínimo por operación es de 0,50 euros y el máximo de 1.000 euros, excepto en CaixaBank, que lo rebajó hasta los 500 euros.